服务内容
何时可以退休、您的资产可以带来多少收入，以及如何以节税的方式提取。
供款、账户合并、投资选项，以及 SMSF 是否适合您。
与您的目标和风险承受能力相匹配的长期投资策略，每一项假设都清楚说明。
人寿、TPD、重疾及收入保障，按您家庭的实际需要确定保额。
买房、成家、转换职业或出售企业：为您当下所处阶段提供建议。
随着生活、法规和市场变化，定期检视，让计划保持在正轨上。
适合对象与服务承诺
合作流程
了解您、您的目标和您的顾虑。
收集您的资料，并完成风险承受能力评估。
您会收到一份《建议书》，列明我们的建议与费用。
落实计划，并定期与您一起检视。
好的建议应当契合您的生活、税务状况和资产架构。我们的会计师与财务顾问并肩合作，您的方案会从两个角度得到检验。
Panbo Ye（CFP®、FCPA）主导您的建议，并对您的《建议书》负责。
研究方案、模拟情景，并准备建议文件。
检查策略的税务影响，确保建议与您的报税一致。
从文件处理到年度检视，全程推进。
首次交流（无需费用、无任何义务）您的目标，双方都能判断我们能否为您增值。
您在线完成 Discovery 资料调查及风险评估问卷，之后我们会面深入了解您的情况。
我们研究可行方案并模拟各种情景，例如供款、退休收入及投资组合。
在交给您之前，我们的会计师先检查策略的税务影响。
我们向您讲解书面建议。建议费在提交《建议书》时支付。
如您决定推进，在您签署授权书后，我们为您落实方案。
方案检视与监控、全年随时咨询、个人报税编制与提交，以及每年保险检视，您的同意每年续签。
预约与我们团队的首次会面（无需费用、无任何义务），可在 Chatswood 办公室或线上进行，提供英语或普通话服务。也可致电 1300 913 929。
理财建议由 Everglow Wealth Pty Ltd（以 Everglow Prosperity 名义经营）提供，其为 PGW Financial Services Pty Ltd（AFSL 384713）的公司授权代表（编号 1254987）。行动前请阅读我们的《金融服务指南》（FSG）。请考虑相关信息是否适合您，并在作出决定前寻求个人建议。 以上仅为一般信息，并未考虑您的目标、财务状况或需求。